経営改善計画書の書き方

■経営計画書を書く前に
①融資を依頼する相手方の分析
融資を依頼する相手方は、融資対象としての適切性を判断する立場にあります。そのため、経営計画書を作成するにあたっては、ご自身の事業が融資の趣旨・目的に合致していることが伝わるように工夫することが重要になります。まずは、融資の主体や融資の趣旨・目的を分析しましょう。

②事業計画の整理
事業計画を過不足なく伝えるために、5W1Hを意識して事業計画を整理してみましょう。また、説明の間に矛盾や飛躍がないか確認してみましょう。

■経営計画書に書くこと
①経営者や会社の情報
経営者の学歴・職歴は、相手方の信頼に大きな影響を与えます。特に、事業に密接に関連するような経歴の記載は重要です。また、会社の理念も印象に影響を与えます。

②事業内容
ターゲットや市場についての分析をもとに、提供する商品・サービス、生産方法・販売方法を説明します。簡潔でわかりやすいこと、魅力や成功要因が伝わることが重要になります。

③売上・利益の計画
また、原価・売上・利益に関する計画についても丁寧に説明しましょう。利益を上げるためにどこで費用を抑え、どこで売り上げを上げるかを、できる限り明確にイメージさせましょう。

④資金調達の計画
返済が可能な資金があることは、融資の判断にとって重要になります。資金をいかにして調達するのかについても、計画書に記載しておくのが良いでしょう。

成田正己税理士事務所では、横浜市戸塚区で税務相談を承っております。戸塚区、泉区、栄区、鎌倉市、藤沢市のお客様を中心に個人・法人を問わず対応しておりますので、相続税・法人税などに関する税務問題にお困りの方はお気軽にご連絡ください。